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鲁证期货股份有限公司董事长钟金龙就《“保险+期货”助力粮食稳供保价，为乡村振兴战略提供新路径》做主题演讲
11月14日，由全国农村产业融合发展联盟和粮食产业融合专项委员会共同主办的“2020全球乡村产业生态大会”平行论坛“粮食产业融合发展峰会暨粮食产业融合发展专项委员会成立大会”在浙江嘉兴成功召开，鲁证期货股份有限公司董事长钟金龙就《“保险+期货”助力粮食稳供保价，为乡村振兴战略提供新路径》做主题演讲。
主要内容如下：
从三方面来说，一是粮食保供与农户保收的市场化新路径；二是鲁证的实践；三是提一点建议，怎么样在粮食稳价保供方面更好的走出一条路子来。
关于粮食稳价保供第一个就是实施乡村振兴战略，需要统筹解决粮食保供与农户保收的市场当中来，一直以来粮食保供和稳价是横亘在农业发展中的关键性难题。在市场经济中供给与需求决定价格，商品的价格倒向供需关系比较优势的一方。与一般的产品不同，粮食生产具有典型的周期性，影响种粮积极性，导致未来供需错配的情况下，在历史上并不少见。
站在新时代，习近平总书记指出“确保重要农产品特别是粮食供给，是实施乡村振兴战略的首要任务”。2018年习近平总书记在山东考察时指出“农业农村工作，说一千道一万，增加农村收入是关键”，因此，当前按照习总书记的指示精神，更好的解决粮食保供与农民保收难题具有显著的政治意义和经济意义。
在粮食保供的难题上，我们国家也进行了积极的探索。采用是耳熟能详的措施，保底收购与价格补贴，这些是特定时期发挥了积极的作用，但是也存在一定的不足：
一是尽管粮食保底收购保证了积极性，但是藏粮于库资金压力大，粮食损耗高。
二是价格补贴尽管能够避免库存问题，但是不能有效发挥市场在资源配置中的决定性作用。此外，世贸组织对农业补贴有“黄箱”政策，对农业直补、未来这类政策将会被废止，而且也容易在国际上被诟病。因此进一步优化农业价格补贴的方式具有显著的时代意义。
“保险+期货”能够以市场化的方式，弥补传统粮食安全手段的不足，助力农户增收。“保险+期货”实质上是在我国深化粮食收储制度与价格形成机制改革过程中，为了解决既要确保粮食问题，又要防止物贱伤农。期货业携手保险机构，发挥各自风险管理的优势，进行风险分散的新型农业保险，对比传统手段来看，“保险+期货”通过以小的保费成本稳定农户的售粮预期，既能克服粮食巨量储备的压力难题，又能让市场在资源配置中的决定性作用得以发生，有望成为包括粮食在内、农产品稳价保供的新路径。
2016年“保险+期货”首次写入中央一号文件，到今年“保险+期货”已经连续五年写入中央的一号文件，“保险+期货”在中国证监会中国期货业协会也作为期货公司分类评价一个重要的加分项，也作为一个脱贫攻坚重要的金融支持的手段。
鲁证期货在“保险+期货”方面积极的探索与实践走在了行业的前列。鲁证期货连续五年参与“保险+期货”试点，试点规模和数量位居全国前列，探索并不断完善“桦川模式”在全国推广，对于助力贫困县脱贫、保障农民收入具有重要实践意义。
鲁证实践的桦川模式模式和济阳模式：
桦川县位于三江平原腹地，主产玉米、大豆等农产品，农业产业占全县经济总值的40%。我们与桦川县是2016年开始合作，合作是由浅入深的过程。
2018年，桦川县“保险+期货”突破了试点，首创“整县式”推进，实现全国首个主粮品种险全覆盖，为5600多户农户提供了保障，实现了县域范围内的愿保尽保。此外为进一步发挥区县优势，延伸服务链条，增强农户的获得感，鲁证期货在“保险+期货”的基础上加入了收购的环节，解决了农民卖粮的问题，这样真正保障了农民的收益。
2018年，桦川县旱田种植区玉米种植户人均收入实现4500元，远高于脱贫的标准，有效支持当地脱贫攻坚工作和社会经济发展。其实三江平原这个地方土壤肥沃，全国很多地方都不如它，它那个地方也有这种需求，其他地方更有这方面的需求。
2019年，桦川县于5月正式脱贫摘帽，为进一步巩固脱贫成果，鲁证期货在桦川县落地“保险+期货”的县域覆盖玉米的收入线，原来是价格线，现在是收入线，升级了这一模式，从保价格，到保收入，该项目覆盖面积32.75万亩，覆盖当地全部具有风险管理区域的玉米种植面积，为2500多户玉米种植户，提供了925元每亩的收入保障。
2019年，黑龙江部分地区遭遇内涝，桦川县受灾严重，玉米大幅度的减产，同时玉米期货价格也受多重因素影响一路下行，双重因素共同导致玉米种植收入面临大幅度下滑。保险到期后户均获赔每亩268元，最终全县理赔的总金额达到了8700万元，用实际效果证明了“保险+期货”助力贫困地区夯实脱贫成果的有效性。当年赔付的金额每一户的金额，总金额，在全行业也是前列的。
2020年，玉米收入险试点继续推进，承保面积42万亩，为4400多户提供909.44元/亩的收入保障，持续为新摘帽国家级贫困县“保驾护航”。
我们2011年开始启动的“保险+期货”桦川模式，从保价到保收入，中间还有保收购，效果非常好。
第二个模式是济阳模式，这个是收入险加全季险的案例，济阳区也是一个粮食生产的大县，小麦和玉米分别是春秋两季作物，种植面积40余万亩。一方面这个项目立足于保障农民的实际收入，为参保农户定制了合理有效的农产品价格风险管理方案。在产品设计上采取收入保险模式，无论是玉米价格跌破保障价格或者产量下降，都可以得到赔付。另一方面该项目玉米收入险的引入与小麦完全成本保险相呼应，济阳区农户获得一年两季，小麦和玉米合计不低于1880元/亩的收入保障，把一年的粮季，小麦和玉米一起做，这个是我们一个创新。
“保险+期货”其实就是：仅仅让保险公司去给农民保险，保收入是不做的，这个风险是很大的。但是如果是期货公司介入，保险公司就把风险转给期货公司了，期货公司的实力不如保险公司，期货公司就运用自己的专业能力把风险通过场内场外的风险对冲转移出去，这就等于是把期货的专业和保险的优势结合起来了。但是农民的收入是很低的，收入不高，保费谁来出呢？目前都是期货交易所，期货交易所贯彻中国证监会关于助力脱贫攻坚的指示要求，我们这两个项目都是大连商品交易所和郑州商品交易所每年拿出大量资金，支付、补贴农民保费，把商品交易所、保险公司和期货公司合在一起解决这两个问题。
让粮食安全不再成为问题，必须有一个非常发达的期货市场，我们必须取得大宗商品的定价权，定价权来自于一个非常发达成熟的大宗商品市场的价格发现功能。中国证监会近两年来推出了很多期货品种，每推出一个期货品种都会紧接着推出与这个期货相关的期权品种，也是希望借此不断的推出品种，通过增加衍生产品的供给能够活跃市场。
进一步完善“保险+期货”模式的治理和建议
这个建议不光对“保险+期货”，其实也是与粮食大宗商品相关衍生的期货市场的发展问题，没有一个健全的成熟的期货市场，要想取得国际上的定价权，进而能够调动农户、调动粮食产业发展的积极性，几乎是不可能的。
一是保险保费是前提，需要将“保险+期货”的保费补贴纳入政府农业保险保费补贴政策框架。保费谁出呢？现在是交易所出，期货公司也没有这个能力，要由政府来补贴，把直补改成通过补贴保费，这是市场化的运作，也和我们十八届三中全会通过的机制改革的决定，最好的办法就是通过市场来进行资源的配置，把补贴在市场环节能够嵌入进去。
二是完善金融衍生工具体系，扩大期货及衍生品的市场承载力。刚才说保险公司把风险转给期货公司，期货公司对冲要有工具，建议期货交易所能够多推出一些期货的衍生工具，包括场内和场外的。
三是制定“保险+期货”模式的试点推进计划，由点及面稳步推进。目前的“保险+期货”这种模式还仅仅是停留在中国证监会的推动，通过期货交易所的资金补贴，有一种完成任务式的加分激励，这是一种很好的模式，已经写入中央一号文件，由相关部门牵头，金融机构参与，共同研究建立和完善我国的农业基础数据库，制定“保险+期货”试点推进方案，凡是能够使用这种模式的就推广，不论是不是脱贫攻坚都可以做，这是以保粮保供稳收。
四是丰富保险产品体系，推动保险品种市场化的选择。现在一些保险品种，对农民来讲，没得选，从我们推行“保险+期货”模式，最好要在相关产品技术成熟纳入补贴的前提下，将农业农产品的价格险、收入险与种植险一并提供给农民，让他们去选择，这个和我刚才说的期货品种，包括风险对冲的工都是联系在一起的。
